產品管理人：攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司 

產品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

報告期：2024年1月1日——2024年12月31日

 

 2025年1月8日

 

       攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。理財產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產，但不保證產品一定盈利。產品過往業(yè)績并不代表其未來表現。理財非存款，投資需謹慎。本報告中財務資料未經審計。 

 

       一、報告期內新發(fā)產品

       2024年，無新發(fā)行理財產品。

 

       二、報告期內到期產品

       當期到期2期封閉式凈值型理財產品，產品類型均為公募產品、固定收益類、封閉式凈值型理財產品，到期金額13260.1萬元。

 

       三、報告期內存續(xù)產品

       當期存續(xù)產品3期，存續(xù)本金49228.3萬元，產品類型均為公募產品、固定收益類、定期開放式凈值型理財產品。

       當期存續(xù)產品金額占比為公募產品100%、固定收益類產品100%，較年初無變化；其中，封閉式凈值型理財產品占比為0%，較年初下降23.5%，開放式凈值型理財產品占比為100%，較年初增加23.5%。

 

       四、期末全部產品資產持倉情況

       期末全部產品資產持倉均為我行直接投資的固定收益類資產，無間接投資的資產。固定收益類資產占比100%，較年初無變化；資產凈值49479.02萬元，較年初降低8081.05萬元；資產余額49514.1萬元，較年初降低8101.22萬元。

       期末理財產品直接投資資產余額49514.1萬元，具體明細如下：

       1.現金及銀行存款報告期末投資金額2866萬元，報告期末投資金額占比5.79%；

       2.債券報告期末投資金額46,648.10萬元，報告期末投資金額占比94.21%。其中,定向工具21,853.26萬元,占比46.85%;公司債6157.35萬元,占比13.2%;利率債2,055.45萬元,占比4.41%;商業(yè)性金融債2649.94萬元,占比5.68%;同業(yè)存單3,976.80萬元，占比8.53%；企業(yè)債6819.75萬元,占比14.62%;中期票據3135.55萬元,占比6.72%。

 

       五、投資組合流動性風險

       報告期內管理人合理安排資產結構，嚴格按照產品說明書約定的投資范圍、比例等要求進行投資管理，流動性風險可控。