當前位置：資訊中心 > 平臺動態(tài)

2025-10-13 15:32:04 來源：標簽：

簡陽農(nóng)商銀行金信富3個月定開2號凈值型理財產(chǎn)品2025年3季度運作報告

第一章基本信息

產(chǎn)品名稱金信富3個月定開2號凈值型理財產(chǎn)品

產(chǎn)品代碼 JYRCB2022002D092

登記編碼 C1305622000002

（可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

托管機構(gòu) 招商銀行股份有限公司

募集方式公募

運作模式開放式凈值型

風險等級二級

投資性質(zhì) 固定收益類

產(chǎn)品起始日期 2022年05月25日

計劃終止日期長期

業(yè)績比較基準 1.60%

第二章 收益表現(xiàn)

2.1 凈值情況

階段	凈值增長率(%)	業(yè)績比較基準收益率(%)
當季	0.16	0.83
自理財產(chǎn)品合同生效起至今	9.26	11.08
說明：凈值增長率等于（期末累計凈值-期初累計凈值）/期初累計凈值
當季凈值增長率等于（本季度末累計凈值-本季度初累計凈值）/本季度初累計凈值
2.2 主要財務(wù)指標
單位：人民幣元
項目			2025-07-01至2025-09-30
本期已實現(xiàn)收益			324,420.84
本期利潤			102,821.91
期末理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值			57,393,685.18
期末理財產(chǎn)品份額凈值			1.0004
期末理財產(chǎn)品份額累計凈值			1.0926

第三章管理人報告

3.1 報告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

3.2 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

3.3 報告期內(nèi)本產(chǎn)品運作遵規(guī)守信情況

四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產(chǎn)品投資風險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

第四章資產(chǎn)持倉

4.1 資產(chǎn)組合情況
單位：人民幣元
序號	項目				金額		占理財產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
1	基金投資				4,832,263.28		8.42
2	固定收益投資				52,061,961.72		90.68
	其中：債券				38,768,642.46		67.53
	固定收益類資管計劃				13,293,319.26		23.15
3	銀行存款和結(jié)算備付金合計				516,935.22		0.90
4	其他各項資產(chǎn)				50.30		0.00
	合計				57,411,210.52		100.00
注：其他各項資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。

4.2 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號	債券品種			公允價值（元）			占理財資產(chǎn)凈值比例（%）
1	金融債券			15,895,268.49			27.70
	其中：政策性金融債			5,020,086.30			8.75
2	企業(yè)債券			22,873,373.97			39.85
3	中期票據(jù)			0.00			0.00
	合計			38,768,642.46			67.55

4.3 報告期末按公允價值占理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細
序號	資產(chǎn)代碼	資產(chǎn)名稱	數(shù)量（張）			公允價值（元）		占理財資產(chǎn)凈值比例（%）
1	SSH742	中信期貨_粵灣4號資產(chǎn)管理計劃	6,869,348.85			7,150,305.22		12.46
2	SQP397	中信期貨_粵灣2號集合資產(chǎn)管理計劃	5,909,585.42			6,143,014.04		10.70
3	092000004	20中國信達債02BC(品種二)	50,000.00			5,451,178.08		9.50
4	091800009	18東方債01BC(品種二)	50,000.00			5,424,004.11		9.45
5	2280068	22空港債01	50,000.00			5,234,484.93		9.12
6	250421	25農(nóng)發(fā)21	50,000.00			5,020,086.30		8.75
7	2280167	22成華國資	50,000.00			4,172,082.19		7.27
8	2024011	20蓉青白江項目NPB01	60,000.00			3,983,288.22		6.94
9	000891	博時現(xiàn)金寶貨幣B	3,322,697.05			3,326,535.04		5.80
10	2180313	21經(jīng)開國投債	30,000.00			3,142,195.89		5.47

第五章風險分析

5.1 理財投資組合流動性風險分析

本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。

5.2 理財投資組合其他風險分析

本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風險、市場風險、法律合規(guī)風險等各類風險建立完善的風控機制，相關(guān)風險總體可控。

第六章投資賬戶信息

資金托管賬戶賬號：513903635210413 開戶行：招商銀行股份有限公司

第七章理財產(chǎn)品份額變動情況

單位：份
報告期期初理財產(chǎn)品份額總額	58,493,000.00
報告期期間理財產(chǎn)品總申購份額	5,217,000.00
減：報告期期間理財產(chǎn)品總贖回份額	6,341,000.00
報告期期間理財產(chǎn)品拆分變動份額（份額減少以“-”填列）
報告期期末理財產(chǎn)品份額總額	57,369,000.00